Cadrage stratégique en 3 ateliers de 2h — processus & outils, clients & marché, base documentaire & données. Restitution + roadmap priorisée pour structurer une plateforme évolutive.
Préparé pour Charles WERQUIN — suite à l'atelier diagnostic du 20 avril 2026
Governance Family est porté par un couple de co-fondateurs aux rôles complémentaires : Séverine WERQUIN-MATTON (CEO légale & ambassadrice institutionnelle) et Charles WERQUIN (Family Officer, expert 360° & porteur du projet plateforme). Cet audit est conçu pour s'adresser aux deux et respecter leur ADN partagé.
Implication pour cet audit : tout livrable est conçu pour les deux. Séverine apporte la légitimité, Charles porte le projet — la coconstruction AXION doit respecter ce duo et leur ADN humaniste partagé. Nous outillons, nous n'industrialisons pas l'humain.
« Le financier, l'économique, le fiscal… Ce sont finalement des outils au service de l'humain. » — Séverine WERQUIN-MATTON, Affiches.fr 2023.
Vice-présidente du MEDEF Isère & CCI Grenoble & CCI régionale Rhône-Alpes.
5 M femmes entrepreneurs · 120 pays · ancrage Grenoble-Monde.
Cercle des Enfants Dirigeants d'Entreprises Familiales · association nationale reconnue d'utilité publique · cible naturelle plateforme.
Implication pour cet audit : Séverine est la signataire légale & décisionnaire ultime. Tout livrable doit respecter son ADN humaniste — nous outillons, nous n'industrialisons pas l'humain.
« Si on veut, on peut apprendre et on peut faire. On rend simples des choses complexes — quand je pars, ça marche sans moi. » — Charles WERQUIN, CR atelier 20 avril 2026.
Clients propriétaires de leurs données · rémunération au % de valeur générée · gouvernance partagée non-binaire.
Engagement associatif & institutionnel · transmission par le sport & le réseau économique.
Cabinet sur 3 générations de clients fortunés · capacité à structurer toutes situations · approche "modeling" reproductible.
Implication pour cet audit : Charles est notre interlocuteur principal et le porteur du projet plateforme. Toute roadmap doit traduire sa vision "écosystème ouvert · l'humain au centre" en briques opérationnelles — sans diluer la rigueur ni l'ambition disruptive qu'il porte.
Nous traitons cet engagement comme un audit, pas comme une simple découverte. L'objectif est de qualifier les leviers qui peuvent outiller le métier humaniste de Governance Family — structuration des processus au service de l'humain, base de connaissances qui transmet le savoir-faire, plateforme évolutive sans dénaturer la promesse.
Établir une vue complète et structurée de l'existant : processus, outils, clients, marché, documents, données — sans réduire l'humain à une donnée.
Identifier les frictions, les coûts cachés, les redondances et les opportunités d'industrialisation — pour libérer du temps au cœur du métier : l'écoute et la réconciliation.
Transformer les constats en roadmap priorisée : impact, complexité, ROI, horizon 30/90/180 jours — alignée avec la mission "outils au service de l'humain".
Chaque atelier produit une cartographie thématique. La synthèse des 3 ateliers donne lieu à une roadmap priorisée et une offre commerciale plateforme.
Cycle de la prise de contact à la livraison · stack technologique · lettres de mission · IA déjà en place · CRM Wiisio (à remplacer) · automatisations cibles.
Segmentation clients · personas dirigeants & familles · marché 12 000 Mds€ · concurrents · modèle économique · expertise 360° et différenciation.
Inventaire documentaire · structuration de la base de connaissance · conformité RGPD / DPO · stratégie d'enregistrement & transcription · données clients centralisées.
Livrable consolidé · scoring impact / complexité / ROI · horizon 30/90/180 jours · offre commerciale plateforme.
Le framework AXION 5A appliqué à Governance Family : Analyser → Améliorer → Automatiser → Accompagner → Augmenter. Les 3 ateliers couvrent les 3 piliers à cartographier avant toute automatisation.
Comprendre comment Governance Family livre aujourd'hui sa promesse 360° — du premier contact client à l'accompagnement long terme — et identifier où l'industrialisation crée de la valeur.
Objectifs, participants (Charles + épouse), livrables attendus, règles du jeu.
De la prise de contact (téléphone, recommandation) → lettre de mission → exécution → livrable → suivi long terme.
Office 365 · Wiisio CRM · agent IA juridique & fiscal · espaces clients tiers · OVH · enregistrement / transcription.
Documents non interconnectés (banques, assureurs) · Wiisio non abouti · outils IA parasites · dépendance 2 personnes.
Identification des quick wins : remplacement CRM · transcription native · base lettres de mission · workflow signature.
Validation cartographie · livrables intermédiaires · préparation Atelier 2.
Hypothèse à valider en atelier — cycle reconstruit à partir du CR du 20 avril 2026. À enrichir avec Charles.
| Étape | Activité | Outils actuels | Friction identifiée |
|---|---|---|---|
| 1 · Prise de contact | Recommandation / téléphone / réunion | Email, téléphone | Pas d'enregistrement structuré du contexte |
| 2 · Qualification | Échange ouvert · maïeutique · analyse besoins | Verbal · prise de notes manuelles | Difficile à industrialiser, dépendance Charles |
| 3 · Lettre de mission | Formalisation enjeux & engagements | Word / Office 365 | Pas de base structurée — réécriture systématique |
| 4 · Analyse documents client | Statuts, bilans, contrats, déclarations fiscales | Agent IA juridique & fiscal · Office | Extraction non systématisée |
| 5 · Exécution mission | Conseil, montages, arbitrages, intermédiation | Outils experts pointus + partenaires | Documents partenaires non interconnectés |
| 6 · Espace client & livrables | Conseil · acte notarié · modification statuts | Outils tiers payés par le client | Fragmentation, dispersion de l'info |
| 7 · Suivi long terme | Veille, mises à jour, nouveaux projets | CRM Wiisio (insatisfaisant) | Pas de mesure de progression formalisée |
Identification d'un CRM ouvert & évolutif (Notion, HubSpot, Pipedrive, custom) intégrant les outils IA. Critères : conformité, ouverture API, capacité d'extension.
Remplacer Fireflies / Read.ai / Charles AI par un système intégré (consentement, transcription, extraction objectifs, plan d'action automatique) lié au CRM.
Template structuré + IA générative ancrée sur l'historique Governance Family. Industrialisation de la production tout en gardant la personnalisation.
Signature + traçabilité + archivage automatique dans l'espace client (lettre de mission, mandats, NDA, contrats).
Statuts, bilans, déclarations fiscales · extraction structurée → base de connaissance client · alimentation analyses Charles.
Charles a explicitement rejeté l'approche "outils empilés sans cohérence" — l'orchestration prime sur l'accumulation.
Préciser qui sont les ~50 familles à capital familial accompagnées par Governance Family, comment elles entrent dans le cycle, et comment le métier de réconciliation & gouvernance familiale peut être outillé sans être dénaturé.
Synthèse des automatisations identifiées. Lien processus → métier humaniste.
Segmentation : familles à capital familial · dirigeants successeurs · clients pilotes potentiels CEDEF (Cercle des Enfants Dirigeants d'Entreprises Familiales).
Réconciliation membres, alignement intergénérationnel, rémunération des équipes familiales, ce que disent les boards — comment l'outiller sans le dénaturer.
2-3 personas : besoins, déclencheurs, peurs, critères de décision, durée du cycle (3 générations).
Cabinets multi-expertise · family offices · gestionnaires de patrimoine · positionnement disruptif annoncé · réseaux MEDEF / FCEM / CCI / CEDEF (Cercle des Enfants Dirigeants d'Entreprises Familiales) comme actifs stratégiques.
Lettre de mission · forfait + options · 0,5% rétrocessions · % valeur générée · abonnement plateforme — sans diluer l'intimité client.
Validation segments & positionnement · préparation inventaire documentaire Atelier 3.
Reconstruit à partir des verbatims du 20 avril + données publiques (Affiches.fr, Décideures 2025) — Séverine accompagne ~50 familles à capital familial. À valider et raffiner avec elle.
CEDEF = Cercle des Enfants Dirigeants d'Entreprises Familiales
Question stratégique à trancher en atelier : la plateforme Governance Family doit-elle rester un service ultra-personnalisé (CA limité, marge forte) ou devenir un produit (CA scalable, marge industrielle) ? La réponse conditionne toute la roadmap.
| Modèle | Avantages | Risques | Recommandation initiale |
|---|---|---|---|
| A · Lettre de mission au forfait | Prévisible · maîtrise scope · facturation claire | Plafond CA · pas de scaling | À conserver pour grandes familles |
| B · Forfait + options à la carte | Modulable · upsell naturel | Complexité commerciale | Modèle de transition recommandé |
| C · Abonnement plateforme (SaaS) | Récurrent · scaling · ARR mesurable | Industrialisation difficile | Cible long terme — clients pilotes d'abord |
| D · % valeur générée (variable) | Aligné · forte valeur perçue | Opérationnellement complexe · auditabilité | Sur grands clients · pas pour standard |
Hypothèse de structuration : B (transition) + C (cible plateforme) + D (premium) — modèle hybride à 3 étages, en commençant par 2-3 clients pilotes.
Structurer la base de connaissance qui transformera l'expertise Charles WERQUIN en plateforme opérationnelle — sans dépendre de lui pour chaque dossier. Conformité RGPD, structuration documentaire, exploitation IA.
Récap processus, outils, segmentation, modèle économique. Identification des besoins en données.
Lettres de mission · statuts · contrats · bilans · déclarations fiscales · livrables conseil · supports formation.
Ontologie · taxonomie · arborescence client / projet / domaine · niveaux d'accès (équipe, expert externe, client).
Registre traitements · hébergement OVH · sous-traitants · transferts hors UE · LCB-FT / Tracfin.
Extraction · synthèse · alertes réglementaires · agents experts auto-alimentés · vision Trust Full.
Validation arborescence · feuille de route documentaire · préparation restitution finale.
Enjeu central : la transformation de ces documents en base de connaissance structurée et activable par IA est la condition pour que la plateforme fonctionne "sans Charles" — ambition explicite formulée le 20 avril 2026.
| Axe | Situation déclarée | À auditer en atelier |
|---|---|---|
| DPO désigné | Charles WERQUIN (agréé) | Certification · périmètre · délégation |
| Hébergement | Centre de données OVH France | Contrat · localisation · sous-traitants |
| Espaces clients | Outils tiers (clients paient abonnement) | Conformité RGPD · transfert & portabilité |
| Registre des traitements | À documenter | Existence · mise à jour · article 30 |
| Clientèle internationale | Multi-juridictions évoquées | Mécanismes transferts hors UE |
| LCB-FT / Tracfin | Vérification identité clients | Procédure formalisée · outils |
| Enregistrement conversations | Pratique de Charles (avec consentement) | Recueil consentement · durée conservation · finalité |
Charles dispose déjà d'agents IA experts auto-alimentés en juridique, fiscal, financier. L'enjeu : les connecter à la base de connaissance + aux documents clients pour produire des analyses contextualisées.
Lecture automatique des statuts, bilans, déclarations fiscales · structuration en données exploitables (entités, montants, dates, parties).
Génération automatique de synthèses dossier client · alertes réglementaires personnalisées · détection d'opportunités d'optimisation.
Interlocuteur conversationnel par client / par dossier · accès à tout l'historique + savoir-faire Governance Family · génération de recommandations.
Consolidation des 3 ateliers en un livrable unique : cartographie globale, scoring impact / complexité / ROI, roadmap 30 / 90 / 180 jours et offre commerciale plateforme.
Chaque brique de la roadmap est qualifiée selon 4 dimensions pour permettre un arbitrage objectif.
Gain en temps, conversion, qualité, image, croissance. Note 1–5.
Effort technique, organisationnel, intégrations, dépendances. Note 1–5.
Économies attendues, revenus additionnels, gain de temps en €. Note 1–5.
Quick win (30j) / Court terme (90j) / Stratégique (180j).
| Brique (exemple) | Impact | Complexité | ROI | Horizon |
|---|---|---|---|---|
| Remplacement CRM Wiisio | 5/5 | 3/5 | 5/5 | 30 j |
| Transcription native + extraction | 5/5 | 2/5 | 4/5 | 30 j |
| Base lettres de mission | 4/5 | 2/5 | 4/5 | 30 j |
| Plateforme client v1 (espace) | 5/5 | 4/5 | 5/5 | 90 j |
| Agents IA experts intégrés | 5/5 | 5/5 | 5/5 | 180 j |
L'audit en 3 ateliers de 2h est la première brique. Il valide l'alignement de coconstruction et débloque l'offre "Plateforme Governance Family" — chiffrée à l'issue de la restitution. Notre engagement : respecter votre credo « l'humain au cœur de l'économie » et libérer du temps pour ce qui compte (écoute, réconciliation, transmission).
Préparé par AXION pour Séverine WERQUIN-MATTON & Charles WERQUIN · Document confidentiel