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CR Atelier Diagnostic · 20 avril 2026
Compte-rendu · Atelier Diagnostic 30 min → 5h21

Compte-rendu — Charles WERQUIN (Governance Family)

Session diagnostic du 20 avril 2026 — initialement prévue 30 minutes, l'échange a duré 5h21. Vision 360° du cabinet, plateforme collaborative à coconstruire, CRM évolutif, gouvernance partagée et plan de collaboration.

20 avril 2026 · 10:57 CEST · Durée : 5h21 · Animation : Seb Fournier & Djemel Chaouche
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Participant
Charles WERQUIN
Entreprise
Governance Family
Activité
Cabinet 360° dirigeants & familles
Site
gouvernancefamily.com

0 · Profil entreprise & positionnement

Identité & gouvernance
  • Entité légale : SARL Werquin Finance Conseil (SIREN 501 822 605, RCS Grenoble, créée 2008) — marque commerciale Governance Family / Gouvernance Family.
  • CEO & gérante légale : Séverine WERQUIN-MATTON (gérante associée depuis le 4 mars 2008). Notre signataire ultime. Ancienne directrice d'agence bancaire, fille du fondateur de la métallurgie Matton (Nord-Isère). Diplôme d'ingénierie patrimoniale obtenu en 2008.
  • Co-fondateur (notre interlocuteur en réunion) : Charles WERQUIN — Family Officer, expert opérationnel 360°, ex-militaire (déontologie protection des biens et des personnes).
  • Marque : Governance Family — usage commercial confirmé. Charles WERQUIN insiste sur la possibilité que la marque soit exploitée par des successeurs, dans une logique d'écosystème durable.
  • Contacts : severine@wfcorp.eu (signataire) · charles@wfcorp.eu (notre interlocuteur).
  • Sites : gouvernancefamily.com (client) · wfcorp.eu (corporate).
Profil CEO — Séverine WERQUIN-MATTON
  • Credo public (Affiches.fr 2023) : « Mon credo, c'est l'humain au cœur de l'économie. Le financier, l'économique, le fiscal… ce sont finalement des outils au service de l'humain. »
  • Cible affichée : ~50 familles à capital familial accompagnées en régional et national — entreprises familiales sur 3 générations.
  • Cœur de métier : réconciliation membres de famille qui ne se parlaient plus depuis des années — impact « hyper fort » (Mesinfos 2024).
  • Réseaux institutionnels : VP MEDEF Isère · Trésorière mondiale FCEM (5M membres / 120 pays) · Présidente FCE Isère depuis 2014 · élue CCI Grenoble · INPF · anime le cercle CEDEF Isère (Cercle des Enfants Dirigeants d'Entreprises Familiales, association nationale reconnue d'utilité publique) · Fonds Impulse Sports.
  • Nomination Décideures 2025 : catégorie « Femme d'audace ».
  • Valeur clé pour ses boards : bienveillance (talk FNEGE Medias — "Sortir de soi par l'engagement dans les réseaux").
  • Implication audit : tout livrable AXION doit respecter son ADN humaniste — nous outillons, nous n'industrialisons pas l'humain.
Positionnement métier — vision 360°
  • Promesse : rendre simples des choses complexes — accompagnement de dirigeants & familles fortunées sur la 3e génération.
  • Périmètre : droit, juridique, expertise comptable, banque, assurance, audit, fiscalité, gestion d'actifs, investissement — regroupés pour une vision 360°.
  • Approche : "à la carte" et très personnalisée — anti standardisation, anti "one-shot".
  • Différenciation : savoir-faire acquis par l'expérience (non académique), obligation de résultat assumée, traçabilité complète, anticipation des évolutions réglementaires.
  • Cible client : chefs d'entreprise & CSP+ — entreprises familiales (vs sociétés cotées). Pas de recherche active de nouveaux clients — bouche-à-oreille & confiance long terme.
  • Marché identifié : 12 000 milliards d'euros en France (estimation Charles) — écosystème actuel en difficulté.
Modèle économique actuel
  • Lettre de mission formelle pour chaque client (similaire avocat / expert-comptable) — base de la rémunération.
  • Évolution prévue : passage à un forfait avec options à la carte.
  • Rétrocession : 0,5 % sur les investissements clients — considéré comme commission de sous-traitance.
  • Conviction : "tout passe par l'abonnement" comme modèle dominant post-crises.
  • Efficacité : 2 personnes gèrent plusieurs millions d'euros pour de grandes familles.

0bis · Signaux forts & verbatims clés

« Ce que l'on fait, personne ne le fait — et on pourrait continuer comme ça pendant 200 ans. Mais j'ai envie de faire autre chose : construire une plateforme qui fasse fonctionner l'écosystème sans nous, qui appartienne à ceux qui coconstruisent. »
Charles WERQUIN : "Notre cabinet est une disruption totale des acteurs existants — mais on ne peut pas y arriver seuls. On a besoin de structures comme la vôtre qui comprennent bien la direction à prendre."
Alignement méthodologique fort : Charles WERQUIN utilise déjà du mapping & cartographie comme socle de ses prestations clients — l'approche AXION (Analyser → Améliorer → Automatiser → Accompagner → Augmenter) résonne directement avec sa pratique. Confirmation : même cycle de travail.
Demande explicite : Charles WERQUIN demande d'identifier & déployer une plateforme CRM ouverte et évolutive capable d'intégrer ses outils IA existants (transcription, agents experts), centraliser les données clients et structurer son expertise.
Point d'attention : Charles WERQUIN est militairement rigoureux sur la vérification des partenaires avant engagement — l'alignement de valeurs et la due diligence mutuelle sont des prérequis non négociables.

1 · Stack technologique actuelle

✅ En place
  • Suite Office 365 — bureautique standard.
  • CRM Wiisio — utilisé pour répondre aux réglementations, jugé non abouti par Charles, à remplacer en priorité.
  • Agent IA juridique / fiscal — intégrant textes de loi, fournit analyses rapides aux clients.
  • Outils experts pointus pour la gestion de familles fortunées (non explicités).
  • Espaces clients dédiés sur outils tiers — clients paient un abonnement.
  • Hébergement : investissement dans un centre de données en France (OVH) — conformité.
⚠️ Problèmes identifiés en réunion
  • Fireflies, Read.ai, Charles AI — outils IA qui "parasitent" toutes ses réunions : Charles n'arrive pas à les désinstaller. À traiter en première intention.
  • CRM Wiisio non adapté à l'ambition de plateforme évolutive.
  • Fragmentation des outils — Zoom, Teams, multiples canaux → incompréhensions, perte de temps.
  • Données non structurées — Charles est DPO agréé, problème connu : dispersion & sous-exploitation.
  • Documents partenaires (banques, assureurs) souvent non interconnectés — pertes de temps significatives sur signatures & transmissions.
🎯 Vision plateforme cible
  • CRM ouvert & évolutif — connecté à tous les outils existants, capable d'enregistrer conversations (avec consentement) et de structurer le dossier client.
  • Outil conversationnel IA — transcription, extraction d'objectifs, plan d'action automatique.
  • Base de connaissances centralisée — méthodologie, lettres de mission, expertise structurée pour l'IA.
  • Greffe de l'IA sur les documents clients (statuts, bilans, contrats, déclarations fiscales) pour extraction de contenu.
  • Module marketing intégré — communication multi-canal (appels d'offre, réseaux sociaux, site).
  • Accès expert restreint — avocats, experts-comptables, immobilier, rémunérés à la valeur ajoutée.
  • Mesure de performance — OKR / KPI pour chaque client (financier ou bien-être).

2 · Ambition long terme & gouvernance partagée

Modèle visé : coconstruction d'un écosystème où les clients sont propriétaires de leurs données, et où l'équipe est rémunérée par un pourcentage de la valeur générée pour le client (pas un forfait). Inspiration sociocratie / holocratie.
  • Gouvernance plateforme : elle ne doit pas appartenir à deux structures seulement (Governance Family + prestataire) — elle doit appartenir à ceux qui ont cofinancé / coconstruit (groupement d'intérêt commun ou société à filiales).
  • Disruption visée : remettre l'humain au centre, opposé aux marchés d'intermédiation qui captent un pourcentage sans responsabilité.
  • Marques : Governance Family (déposée) — exploitables par successeurs, logique de transmission.
  • École de formation — projet en parallèle, opportunité de reconstruire une grande école (suite licenciement directeur d'école évoqué).
  • Vision Trust Full : concept de 2016 — les gens valorisent & exploitent eux-mêmes leurs données.
  • Cibles clients pilotes : chefs d'entreprise & CSP+ — confrontés à la gestion de trésorerie & valorisation d'entreprise.
Aligné sur : méthodologie mapping + coconstruction + petits pas, "une petite graine peut avoir des résultats inattendus" (Charles), "90% du temps sur l'analyse, 10% sur la solution" (Seb), leading at the speed of trust.

3 · Alignement méthodologique AXION × Governance Family

  • Cycle commun : Connaissance → Atelier de cadrage → Mapping → Offre commerciale → Roadmap priorisée. Confirmé par les deux parties.
  • Roadmap structurée : selon priorités, opportunités, complexité, valeur — termes partagés.
  • Rejet du "one-shot" : les deux équipes refusent l'approche court terme — long terme & relation de confiance comme socle.
  • Mode projet : début / fin / livrables / planning précis — Charles confirme l'application chez ses clients.
  • Outil de mapping : Charles utilise Manager Entreprise — visualisation des liens entre mots / sujets. À évaluer pour cartographie commune.
  • Amélioration continue : référence Toyota (Djemel) — production pertinente dans la tech.
  • Modeling : reproductibilité des bonnes pratiques — convergence avec l'industrialisation AXION.

4 · Prochaine étape proposée à Charles WERQUIN

Atelier de cadrage en 3 modules de 2h :
  • Atelier 1 — Cartographie des processus & outils
  • Atelier 2 — Cartographie des clients & du marché
  • Atelier 3 — Gestion de la base documentaire & de la donnée
→ Restitution + roadmap priorisée → Offre commerciale plateforme.
  • Forfait audit : 4 500 CHF HT — couvre traitement questionnaire Découverte + Audit détaillé (3 ateliers) + roadmap.
  • Format : en distanciel (visio) — arbitrage AXION post-réunion · épouse impliquée.
  • NDA + contrat de collaboration standard — base juridique de la coconstruction.
  • Restitution prévue : 12 mai 2026, créneau 14h00–17h00 (à confirmer par Charles).

5 · Actions & étapes suivantes

Charles WERQUIN
Supprimer outils IA parasites (Fireflies, Read.ai, Charles AI) de son parcours web — ils perturbent toutes ses réunions.
Charles WERQUIN
Partager la documentation de la méthodologie de cartographie / mapping mise en place chez Governance Family.
Seb Fournier
Organiser l'atelier de cadrage restreint chez Charles WERQUIN — définir l'horizon avec les 4 participants.
Djemel · Seb
Clarifier l'ambition AXION — présenter le projet futur détaillé et les ambitions professionnelles à Charles WERQUIN.
Djemel · Seb
Initier contrat & NDA — préparer et transmettre l'accord de confidentialité et le contrat de collaboration standard.
Djemel · Seb
Proposer plan détaillé des prochaines étapes d'implémentation et le partager avec Charles.
Djemel · Seb
Identifier un CRM évolutif — plateforme permettant d'intégrer les outils IA existants, enregistrement conversations, gestion messages / appels.
Djemel · Seb
Planifier atelier écosystème — détailler inputs, outputs, CPOC (Customer Process Owner Chart) du futur écosystème.
Djemel · Seb
Préparer la cartographie du projet — définir besoins, offre, personas, clients pour la prochaine phase de découverte.
Le groupe
Documenter l'architecture technique de la plateforme future.
Le groupe
Définir un modèle de gouvernance innovant — structure, rôles, responsabilités, propriété (qui fait quoi).
Seb · Djemel
Réserver créneau restitution — 12 mai 2026, 14h00–17h00, et envoyer l'invitation à Charles.
Seb · Djemel
Construire la restitution — compte-rendu structuré, synthèse, étapes suivantes, transcription, attendus & vision AXION pour la collaboration.