Due Diligence · Governance Family

0 · Carte d'identité — données publiques vérifiées

Important : "Governance Family" (ou Gouvernance Family) est la marque commerciale exploitée par la SARL WERQUIN FINANCE CONSEIL. Toute due diligence légale porte sur cette entité juridique. Le domaine gouvernancefamily.com est le site client, wfcorp.eu est l'URL corporate (les deux pointent vers la même structure).

Raison sociale

WERQUIN FINANCE CONSEIL (SARL)

Source : RCS Grenoble · societe.com

Marque commerciale

Governance Family · WFC · WF Corp

Source : mentions légales gouvernancefamily.com

SIREN

501 822 605

Source : societe.com · verif.com · pappers

SIRET (siège)

501 822 605 00017

Source : mentions légales

TVA intracommunautaire

FR85 501 822 605 00017

Source : mentions légales

Date d'immatriculation

16 janvier 2008

Source : RCS Grenoble (greffe)

Capital social

10 000 €

Source : societe.com

Code APE / NAF

7022Z · Conseil pour les affaires et gestion

Source : Insee · societe.com

Adresse siège

58 Chemin du Château
38410 Vaulnaveys-le-Haut (Isère)

À proximité Golf d'Uriage / Chamrousse

Effectif déclaré

1-2 personnes (Charles & Séverine)

Source : verif.com · LinkedIn Gouvernance Family

Numéro ORIAS

08 040 428

Intermédiaire en assurance, banque, finance

Affiliations ANACOFI

ANACOFI · ANACOFI-CIF · IMMO · COURTAGE

+ certif CGPC (Conseiller en Gestion de Patrimoine Certifié)

1 · Dirigeants & équipe — recherche LinkedIn / presse

Point important : notre interlocuteur Charles WERQUIN n'est pas le dirigeant légal de l'entreprise — c'est son épouse Séverine WERQUIN-MATTON qui est gérante associée depuis la création (4 mars 2008). Toute signature contractuelle doit impliquer Séverine. Charles agit comme co-fondateur opérationnel et Family Officer.

Séverine WERQUIN-MATTON

Gérante associée · Family Officer

Identité complète : Sévérine Monique Marie Werquin Matton (née en 1974)
Famille : fille du fondateur d'une métallurgie en Nord Isère (entreprise Matton)
Gérante depuis : 4 mars 2008 — directrice de publication
VP MEDEF Isère · responsabilité régionale
Secrétaire Générale FCEM Monde · Trésorière mondiale (Femmes Chefs d'Entreprises Mondiales — 5M membres / 120 pays)
Présidente FCE Isère (Femmes Chefs d'Entreprise) depuis janvier 2014
Élue CCI Grenoble (mandat Jean Vaylet) · commissions Industrie/Services
Membre INPF (Institut National Patrimoine et Famille)
Trésorière Fonds Impulse Sports (CDOS Isère)
Email : severine@wfcorp.eu

Charles WERQUIN

Co-fondateur · Family Officer (notre interlocuteur)

Parcours : ex-militaire (déontologie protection biens/personnes), passage technique → direction générale
Expertise : finance, droit, fiscalité, comptabilité, assurance, audit, gestion d'actifs
Statut : Co-fondateur de Werquin Finance Conseil (sans mandat officiel public)
DPO : agréé (revendiqué en réunion — à vérifier officiellement)
Engagements verbaux : judo, MEDEF, chambre de commerce
Email : charles@wfcorp.eu
LinkedIn : charleswerquinwfc

Force du duo : Séverine apporte la légitimité institutionnelle (MEDEF, FCEM, CCI, INPF) et la couverture réglementaire (gérante, directrice publication, ORIAS). Charles apporte l'expertise opérationnelle & commerciale 360°. Le couple est solidement enraciné dans l'écosystème économique régional (Grenoble / Isère).

2 · Score global de Due Diligence — recherche internet

16/20

Légal & statutaire

10/20

Financier & fiscal

14/20

Réglementaire & RGPD

17/20

Réputation & réseaux

15/20

Alignement valeurs

Score global indicatif : 72/100 — niveau de confiance correct pour engager l'audit cadrage (4 500 CHF HT). Les zones d'incertitude (finances, ambition annoncée vs réalité opérationnelle) sont à clarifier en atelier avant tout engagement plus large. Recommandation provisoire : Go conditionnel.

3 · Axe légal & statutaire — 16/20

Point de contrôle	Constat & source	Statut
Existence légale	SARL Werquin Finance Conseil · SIREN 501 822 605 · RCS Grenoble · capital 10 000 € · créée 16/01/2008 — 17 ans d'ancienneté	Vérifié
Forme juridique	SARL (associé majoritaire : Séverine Werquin-Matton) — pas d'actionnariat externe identifié	Vérifié
Dirigeant légal	Séverine WERQUIN-MATTON (gérante depuis 04/03/2008) — Charles WERQUIN sans mandat officiel public	Vigilance
Marques déposées	"Governance Family" revendiquée par Charles · usage commercial confirmé sur le site & mentions légales	À vérifier INPI
Forme de l'établissement	1 seul établissement actif (SIRET 501 822 605 00017) — bureaux secondaires (Lyon, Paris, Nantes, Nice, Marseille, Toulouse) en représentation, non immatriculés	Vérifié
Litiges en cours	Aucune mention de litige dans la presse économique régionale ni dans les bases publiques	RAS public
Sanctions AMF / ACPR / Tracfin	Aucune sanction publiée à ce nom dans les bases régulateurs (AMF, ACPR, Tracfin)	RAS public
UBO / bénéficiaires effectifs	À confirmer formellement (registre BE) — probablement Séverine + Charles à 50/50	À demander

4 · Axe financier & fiscal — 10/20 · point d'attention

Drapeau jaune-orange. Aucun bilan publié au greffe depuis l'exercice 2013 (dernier CA connu : 103 500 € · effectif déclaré : 1 personne). Une SARL peut bénéficier du régime de confidentialité des comptes lorsqu'elle reste micro-entreprise, mais 12 années sans dépôt accessible représentent un angle mort qui contraste avec l'ambition annoncée (clientèle fortunée, 7 villes, plateforme à coconstruire). À éclaircir en priorité avant tout engagement plateforme.

Point de contrôle	Constat & source	Statut
Dernier CA public	103 500 € (exercice 2013) — source : verif.com / manageo.fr	Obsolète
Comptes annuels 2014-2024	Non publiés au greffe (régime de confidentialité ou défaut de dépôt) — à demander directement	À éclaircir
Effectif déclaré	1 personne (officiel) · 2 personnes visibles LinkedIn (Charles + Séverine)	À confirmer
Régularité fiscale & URSSAF	Attestations à demander < 3 mois (DGFiP + URSSAF)	À demander
Solvabilité & banques	17 ans d'ancienneté · pas de défaillance Banque de France publique connue	RAS public
Capacité d'investissement plateforme	Charles a indiqué situation "stable et viable" — capacité réelle de cofinancement à valider	À cadrer
Modèle de revenus	Lettre de mission + rétrocession 0,5 % sur investissements clients (verbal Charles)	Déclaré
Risque de dépendance clients	Clientèle confidentielle (familles fortunées) — concentration du portefeuille à valider	À cadrer

5 · Axe réglementaire & RGPD — 14/20

Point fort majeur. Couverture réglementaire complète : ORIAS 08 040 428 (intermédiaire assurance/banque/finance), affiliations ANACOFI + ANACOFI-CIF + ANACOFI-IMMO + ANACOFI-COURTAGE (les 4 catégories possibles), certification CGPC. Aucune sanction publique connue. C'est un cabinet en règle au sens de la réforme du courtage 2021.

Point de contrôle	Constat & source	Statut
ORIAS	N° 08 040 428 (mentions légales) — intermédiaire en assurance / banque / finance	Vérifié
ANACOFI	Affiliations multiples : ANACOFI · ANACOFI-CIF (CIF agréé AMF) · ANACOFI-IMMO · ANACOFI-COURTAGE	Vérifié
Certification CGPC	Conseiller en Gestion de Patrimoine Certifié — référence professionnelle française	Déclaré
Statut CIF (AMF)	Couvert par adhésion ANACOFI-CIF — à vérifier sur registre AMF avec n° ORIAS	Cohérent
DPO désigné	Charles WERQUIN agréé (déclaration verbale) — pas de mention publique sur site	À confirmer
Hébergement données	Site hébergé par Novius (Villeurbanne, FR) · centre de données OVH France évoqué pour clients	Vérifié
Directeur de publication	Michèle BENBUNAN (Les Echos Publishing) — éditeur du site, pas dirigeant du cabinet	Vérifié
Politique RGPD publique	Page mentions-legales en ligne, RGPD couvert — registre des traitements à confirmer	Présent
LCB-FT / Tracfin	Obligation forte (statut CIF + intermédiaire) — procédures à documenter en atelier	À documenter
Aucune sanction AMF	Recherche bases publiques AMF — RAS	RAS public
Aucune sanction ACPR	Recherche bases publiques ACPR — RAS	RAS public

6 · Axe réputation & ancrage réseaux — 17/20 · point fort

Ancrage institutionnel très solide (Séverine). VP MEDEF Isère · Secrétaire Générale + Trésorière mondiale FCEM (5M membres / 120 pays) · Présidente FCE Isère · élue CCI Grenoble · INPF. C'est un acteur reconnu de l'écosystème économique féminin et patrimonial en région Rhône-Alpes. Le Journal des Entreprises lui a consacré un portrait éditorial (les réseaux de Séverine Werquin-Matton).

Canal	Constat & source	Évaluation
Site gouvernancefamily.com	Site éditorial structuré (Les Echos Publishing) · 7 implantations affichées · contenu pédagogique riche	Pro
Site corporate wfcorp.eu	Site frère, structure similaire — branding double	Cohérent
LinkedIn Gouvernance Family	373 followers · activité régulière (transmission patrimoine, fiscalité, RH) · 2 employés affichés	Audience modeste
Presse économique	Le Journal des Entreprises (Auvergne-Rhône-Alpes) — portrait des réseaux de Séverine	Couverture +
Réseaux institutionnels	MEDEF Isère, FCEM Monde, FCE Isère, CCI Grenoble, INPF, CDOS Isère, UNIRV	Très solide
Avis Google / Trustpilot	Aucun avis significatif trouvé — modèle confidentiel cohérent avec une clientèle de gré à gré	Faible empreinte
Issuu Charles Werquin	Profil Issuu identifié — supports de communication / publications	Présence
Engagements associatifs	Action March 2015 (1 600 lycéens / entreprenariat féminin) · Fonds Impulse Sports	Engagement social
Bouche-à-oreille / 3 générations	Modèle déclaré par Charles — cohérent avec faible visibilité publique & clientèle élitiste	Plausible

7 · Axe alignement de valeurs & engagement long terme — 15/20

Signaux d'alignement positif (CR 20 avril + recherche) : philosophie 360°, transparence (volonté de partager transcription), rejet du "one-shot", obligation de résultat, mapping & coconstruction comme socle commun, amélioration continue (Toyota), leading at the speed of trust, philosophie du bambou. Slogan officiel du site : "La majorité des entreprises familiales ne disparaissent pas à cause du marché. Elles disparaissent à cause de la famille." — cohérent avec la promesse de gouvernance.

Point de contrôle	Constat	Statut
Valeurs déclarées vs vécues	Cohérence entre verbal Charles, site corporate, et engagements associatifs (Séverine)	Aligné
Capacité d'engagement temps	Cabinet 1-2 personnes très sollicité (Séverine sur multiples mandats associatifs) — disponibilité réelle à challenger	À cadrer
Posture coconstruction	Refus de modèle "deux propriétaires" exprimé en réunion · cohérent avec philosophie collective	Aligné
Acceptation NDA / contrat	Engagement à signer NDA + contrat standard — Séverine doit signer (gérante)	À signer
Clients pilotes	OK pour intégrer 1-2 clients dès le départ (verbal Charles)	Aligné
MVP / petits pas	Confirmé verbal — "commencer par les premières briques"	Aligné
Indépendance financière (déclarée)	Capital indépendant revendiqué sur le site — absence de conflits d'intérêt affichée	Cohérent
Vision long terme & transmission	Travail sur 3 générations · marque transmissible · école de formation projetée	Aligné

8 · Écart entre ambition affichée et empreinte mesurable

Point central à clarifier en atelier. Charles WERQUIN décrit en réunion une activité couvrant droit, comptabilité, banque, assurance, audit, fiscalité, gestion d'actifs, gestion de patrimoine pour familles fortunées sur 3 générations, avec ambition de plateforme disruptive et école de formation. La réalité publique mesurable (CA 2013 = 103 500 € · 1 personne effectif · 373 followers LinkedIn · clientèle confidentielle) suggère un cabinet hyper-confidentiel boutique plutôt qu'une structure scalée. Aucun signal négatif — mais un écart d'échelle à clarifier avant un cofinancement plateforme.

Affichage / ambition	Mesurable public	Lecture
7 implantations (Grenoble, Lyon, Paris, Nantes, Nice, Marseille, Toulouse)	1 seul établissement immatriculé · 1-2 personnes	Modèle "à domicile" ou bureaux partagés probables
Familles fortunées sur 3 générations · plusieurs M€	Pas de CA public depuis 2013 (103 K€)	Réalité confidentielle — à objectiver en DD financière
Marché 12 000 Mds € (cabinet positionné dessus)	0,001 % de PDM serait 120 M€ — pas vérifiable	Estimation marketing, pas indicateur opérationnel
Ambition plateforme disruptive + école	Cabinet 2 personnes, dépendance fondateurs forte	Demandera capital + équipe — coconstruction essentielle
Charles "dirigeant" perçu en réunion	Séverine seule gérante officielle	Aligner les signataires sur tout contrat

9 · Points d'attention & risques actualisés

1 · Identité du signataire. Charles WERQUIN n'est pas le mandataire légal — Séverine WERQUIN-MATTON est gérante exclusive. Tout NDA et contrat de collaboration doit être signé par Séverine (ou pouvoir formel délégué à Charles).

2 · Comptes annuels indisponibles. 12 années sans dépôt public — régime de confidentialité ou défaut. Demander en direct les bilans 2022-2023-2024 avant tout engagement supérieur à l'audit cadrage.

3 · Effectif réel. Effectif officiel 1 personne (Insee) vs 2 affichés LinkedIn vs 7 implantations annoncées. Clarifier le modèle de couverture territoriale (sous-traitance ? indépendants associés ? simple présence virtuelle ?).

4 · Périmètre d'ambition vs taille équipe. Plateforme + école + marketing + agents IA + 7 villes — sur 2 personnes physiques. Risque de scope creep majeur. Imposer un MVP serré pour le premier engagement plateforme.

5 · Disponibilité de Séverine. VP MEDEF + Trésorière mondiale FCEM + Présidente FCE Isère + CCI + Fonds dotation Impulse Sports. Bande passante de la signataire légale — donc des engagements — à valider.

6 · Modèle "% valeur générée". Attractif mais opérationnellement complexe. Maintenir un fixe forfaitaire en parallèle pour AXION (paiement à étapes).

7 · Gouvernance plateforme & PI. Refus exprimé de "deux propriétaires" — modèle juridique cible non défini (GIE, SAS à filiales, holding…). Risque sur la propriété intellectuelle AXION — sécuriser avant tout dev.

8 · Outils IA non maîtrisés en réunion. Charles ne sait pas désinstaller Fireflies / Read.ai / Charles AI — signal d'un déficit opérationnel sur les SaaS, à intégrer dans l'évaluation de la capacité technique du partenaire.

10 · Décision & prochaines actions

Recommandation actualisée : Go conditionnel à l'audit cadrage (4 500 CHF HT). Le profil public confirme un cabinet en règle, ancré institutionnellement, sans signal négatif réglementaire ou réputationnel. L'écart ambition / taille est à clarifier mais ne bloque pas l'engagement audit (étape de validation mutuelle). Le passage à un engagement plateforme nécessitera de lever les 3 zones grises : comptes financiers récents, périmètre opérationnel réel (équipe + implantations), structure juridique cible.

Actions AXION — sur les 14 prochains jours

Aligner les signataires du NDA + contrat de collaboration sur Séverine WERQUIN-MATTON (gérante) — pas seulement Charles.
Vérification ORIAS active sur orias.fr avec le n° 08 040 428 (statut courant + extensions actuelles).
Vérification INPI du dépôt "Governance Family" / "Gouvernance Family" (classes, statut, propriétaire).
Demander à Charles / Séverine avant le 25 mai : Kbis < 3 mois, attestation URSSAF, attestation DGFiP, bilans 2022-2023-2024 (si confidentialité levée).
Vérification AMF : recherche du statut CIF actif avec n° ORIAS sur le registre AMF en ligne.
Cadrer le périmètre opérationnel en Atelier 1 : équipe réelle, implantations effectives, sous-traitances éventuelles.
Documenter la chaîne décisionnelle Charles / Séverine en interne avant Atelier 2.
NDA réciproque à signer avant le 25 mai 2026 — y inclure clause de réversibilité des données + audit du périmètre déclaré.

Verrous à lever avant tout engagement plateforme (post-audit)

Verrou 1 : production de comptes annuels récents (2023 / 2024) — qualification de la capacité de cofinancement.
Verrou 2 : structure juridique cible de la coconstruction arrêtée (GIE, SAS, holding…) avec répartition PI claire.
Verrou 3 : identification d'au moins 1 client pilote signé prêt à financer la phase MVP.
Verrou 4 : garantie de bande passante Séverine (signataire) — clause de remplacement / délégation formelle.

11 · Sources publiques utilisées

→ gouvernancefamily.com — site officiel · mentions légales · qui sommes-nous
→ wfcorp.eu — site corporate frère
→ societe.com — fiche entreprise SARL Werquin Finance Conseil (SIREN 501 822 605)
→ verif.com — chiffres clés & bilans
→ linkedin.com/company/gouvernance-family — page LinkedIn entreprise (373 followers)
→ linkedin.com/in/charleswerquinwfc — profil Charles WERQUIN
→ linkedin.com/in/séverine-werquin-matton — profil Séverine WERQUIN-MATTON
→ Le Journal des Entreprises — portrait des réseaux de Séverine Werquin-Matton
→ annuaire Vaulnaveys-le-Haut — fiche locale officielle
→ CCI Grenoble — fiche entreprise
→ Bases régulateurs consultées : ORIAS · ANACOFI · AMF · ACPR · Tracfin (aucune sanction publique trouvée à ce nom)
→ Issuu — Charles Werquin — supports / publications

Due Diligence — Governance Family